Кредиторка, дебиторка и свободные деньги
Что значат три цифры в блоке «Деньги бизнеса» и почему свободные деньги могут быть меньше нуля.
Простыми словами
- Кредиторка — сколько должны вы. Авансы за несделанные работы, неоплаченные работы подрядчиков.
- Дебиторка — сколько должны вам. Клиенты, которые не оплатили сданные работы, подрядчики с предоплатой, прорабы, которые ещё не отчитались за выданные деньги.
- Свободные деньги — сколько денег останется, если сейчас рассчитаться со всеми, кому вы должны. Их можно вывести из бизнеса как дивиденды и не попасть в кассовый разрыв, то есть не остаться без денег на текущие платежи.
Запомнить легко: кредиторка — ваши долги, дебиторка — долги вам.
Как считаются свободные деньги
Нажмите Свободные на вкладке Обзор, и откроется расчёт:
Свободные деньги = наличные + банковские + фонды − кредиторка
| Строка | Сумма |
|---|---|
| Наличные | 50 000 ₽ |
| Банковские | 800 000 ₽ |
| Фонды | 100 000 ₽ |
| Кредиторка | −700 000 ₽ |
| Свободные деньги | 250 000 ₽ |
На счетах 950 000 ₽, но свободны только 250 000 ₽. Остальное уже чьё-то: это авансы и долги.
Дебиторка в расчёт не входит
То, что вам должны, — это ещё не деньги. Клиент может заплатить завтра, а может через месяц. Поэтому Створка не прибавляет дебиторку к свободным деньгам.
Почему свободные деньги меньше нуля
Сумма отрицательная, когда долгов больше, чем денег на всех счетах. Например, на счетах 100 000 ₽, а авансов и неоплаченных работ на 300 000 ₽: свободные −200 000 ₽.
Обычно это значит одно из двух:
- Деньги авансов уже потрачены. Вы закрываете текущие расходы деньгами клиентов, за которые ещё нужно сделать работу. Стоит проверить, хватит ли средств довести объекты до конца.
- В учёте что-то не внесено. Например, акты не утверждены, и сданные работы всё ещё числятся как ваш долг перед клиентом.
Как понять, из чего сложилась сумма
Кредиторка и дебиторка складываются по контрагентам. У каждого контрагента считается свой баланс, и он попадает либо в одну сумму, либо в другую.
Откройте контрагентов
В меню выберите Контрагенты (откроется в новой вкладке). Рядом с каждым видна сумма.
Откройте карточку
На вкладке Финансы видны все записи с этим контрагентом: что передали вы и что передали вам.
Посмотрите баланс по объекту
В карточке проекта виден баланс только по этому объекту: Клиент должен нам или Мы должны клиенту.
Что делать, если цифрам не верится
- Проверьте, что все акты по сданным работам утверждены. Именно утверждение закрывает ваш долг перед клиентом.
- Проверьте, что авансы и оплаты от клиентов внесены с галочкой «Учитывать в обязательствах».
- Проверьте, что у платежей клиентов и подрядчиков указан контрагент. Без него операция не меняет баланс, а значит, не попадает в кредиторку и дебиторку.