Счета и фонды компании
Как завести расчётный счёт, кассу или фонд и что значат суммы «Баланс» и «Доступно».
Слово «счёт» в Створке значит две разные вещи:
- Счёт компании — где лежат деньги: расчётный счёт или касса. Об этом статья.
- Счёт на оплату — документ для клиента. О нём отдельно: как выставить счёт клиенту.
Какие бывают счета
| Тип | Для чего |
|---|---|
| Банк | Счёт в банке |
| Наличные | Касса, деньги на руках |
| Фонд | Деньги, отложенные на цель: налоги, резерв, зарплату |
| Эквайринг | Оплаты от клиентов онлайн, если подключён приём платежей |
Каждый счёт привязан к реквизитам: юрлицу, ИП, физлицу или самозанятому. Банковский счёт, наличные и фонд можно завести у любых из них.
Как добавить счёт
Откройте реквизиты
Настройки → Реквизиты (откроется в новой вкладке). Если нужных реквизитов ещё нет в списке, нажмите Новые реквизиты.
Добавьте счёт
В карточке реквизитов нажмите Добавить счёт и выберите тип. Тип можно выбрать только при создании, потом он не меняется.
Заполните данные
Для банковского счёта нужны БИК и номер счёта из 20 цифр. Для наличных и фонда достаточно названия.
Подключите банк
Чтобы операции загружались сами, подключите интеграцию. Она работает только для юрлиц и ИП. После подключения изменить счёт нельзя.
Один из счетов можно отметить как Основной: он будет подставляться в документы.
Что значат суммы
В разделе Финансы → Операции (откроется в новой вкладке) у каждого счёта видны суммы:
- Баланс — сколько денег на счёте всего.
- Авторизации — деньги, заблокированные банком до проведения платежа.
- Фонды — сколько с этого счёта отложено в фонды.
- Доступно — сколько можно потратить: баланс минус авторизации и фонды.
Зачем нужны фонды
Фонд — это конверт с деньгами. Деньги физически лежат там же, на счёте, но вы считаете их отложенными. Поэтому они не смешиваются с суммой, которую можно тратить.
Например, вы откладываете 6 % с каждой оплаты на налоги. Перенесите эту сумму переводом в фонд «Налоги», и к моменту оплаты деньги будут на месте.
Фонды входят в свободные деньги
Фонды считаются вашими деньгами, поэтому прибавляются к свободным деньгам. Если откладываете на налоги, помните об этом, когда смотрите на эту сумму.